Швейцарский суд прекратил уголовное преследование Лары Уорнер — бывшего руководителя комплаенса (внутреннего контроля за соблюдением норм) в Credit Suisse. Поводом стало истечение срока давности по обвинениям, связанным с тем, что, по версии следствия, она не отреагировала на «красные флаги» в рамках дела о так называемых Tuna Bonds («Туна-бондах»).
Почему дело закрыли: формальный срок давности
Федеральный уголовный суд Швейцарии отменил как само разбирательство, так и назначенный ранее штраф в размере 100 000 швейцарских франков (что эквивалентно 127 480 долларам США). Решение было принято «по техническим основаниям»: суд установил, что предусмотренный законом семилетний срок давности по обязанностям Уорнер по предоставлению отчетности истек еще в начале 2024 года.
С точки зрения швейцарского права, подобные нормы о сроках играют ключевую роль: даже если в материалах дела описано потенциально неправомерное поведение, преследование не может продолжаться после того, как государство пропустило установленный законом временной коридор.
Суть обвинений: отсутствие сообщений о подозрительных операциях
Уорнер обвиняли в том, что в период с 2016 по 2018 год она не подала сообщение о подозрительной активности. Речь шла о транзакции на сумму 7,9 млн долларов США: деньги, как утверждалось в обвинении, поступили из правительства Мозамбика на счет в Объединенных Арабских Эмиратах.
Суд пришел к выводу, что Уорнер «намеренно нарушила» свои обязанности по отчетности в контексте швейцарских правил против отмывания денег. В таких делах комплаенс-офицеры и руководители соответствующих функций отвечают за то, чтобы подозрительные операции не оставались без внимания и своевременно попадали в систему обязательных уведомлений.
Что такое Tuna Bonds и почему этот кейс стал символом проблем банка
Скандал Tuna Bonds был связан с крупной долговой схемой на 2 млрд долларов США. Планировалось, что за счет привлеченных средств будет профинансирована флотилия для промысла тунца в Мозамбике. Однако проект обернулся финансовыми и репутационными последствиями и со временем стал одним из наиболее известных примеров провалов Credit Suisse.
Этот кейс не только ударил по доверию к банку, но и рассматривался как часть более широкого контекста, который в дальнейшем способствовал краху Credit Suisse.
Какую позицию занимали регуляторы и что произошло после истечения срока
Регулирующие органы указывали, что Уорнер препятствовала подчиненным сотрудникам подать тревожное уведомление, а позднее, по их оценке, проявила «отсутствие раскаяния» — то есть не продемонстрировала должной реакции на претензии.
При этом важно, что санкции были применены уже после истечения срока давности. В марте 2025 года Федеральный департамент финансов Швейцарии оштрафовал Уорнер на основании административного решения — хотя, как подчеркнул суд, срок давности по уголовным обязанностям к тому моменту уже истек.
Нюанс, который отметил суд: судьба активов остается неясной
В решении также отмечено, что обязанность по отчетности связана с возможностью проследить активы и при необходимости конфисковать их. Однако суд указал, что нет доказательств, где именно находятся средства, перечисленные в ОАЭ с 2017 года.
Этот факт важен для понимания логики решений по комплаенсу: следствие и суд оценивают не только сам факт нарушения процедуры, но и контекст — например, сохраняется ли возможность отследить и юридически «перехватить» активы.
Можно ли обжаловать и где работает Уорнер
Постановление о прекращении уголовного дела подлежит обжалованию. Тем временем Лара Уорнер продолжает профессиональную деятельность: сейчас она работает советником в Starling Trust — компании, специализирующейся на поведенческих науках и консультировании по вопросам рисков. Организация базируется за пределами Вашингтона, округ Колумбия.
